La diversification
Avant d’investir1 en bourse, il est important d’avoir une première épargne dite « épargne de précaution ».
Et dès que l’on envisage des placements de plus long terme, les investissements en bourse ont toute leur place pour développer votre patrimoine.
Il est recommandé de consulter son conseiller financier avant tout investissement. Investir implique des risques, notamment celui de perte en capital. Plus de détails sur les risques à la fin de cet article.
Communication marketing
Qu'est-ce que la diversification2 ?
Dès que l’on envisage des placements de plus long terme, les investissements en bourse ont toute leur place pour développer votre patrimoine.
Cependant il faut investir1 en respectant certaines règles notamment celle de « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier », d’où la nécessité de diversifier2 ses placements.
Concrètement ne pas tout miser sur une ou deux actions, pour faire « un coup », car personne ne peut prévoir l’avenir et l'histoire des marchés financiers nous montre qu’il peut y avoir des périodes haussières et baissières.
Les marchés sont volatils3 et dans ce contexte, grâce à la diversification2 de vos investissements vous pourrez aller chercher de la performance potentielle à long terme, supérieure à celle de l’épargne de précaution, tout en maitrisant le niveau de risque global de votre épargne.
Comment diversifier2 ses investissements avec les ETF ?
Les ETF (« Exchange Traded Funds ») sont des fonds d’investissement cotés en bourse.
Il existe deux grandes catégories :
- ETF ACTIFS
Les ETF actifs qui mettent en œuvre une stratégie active.
ETF INDICIELS
Les ETF indiciels (également appelés « ETF passifs ») qui répliquent à la hausse comme à la baisse l’évolution d’un indice (appelé « indice de référence »).Ces ETF représentent aujourd’hui l’essentiel du marché européens des ETF « UCITS4 » (OPCVM en français).
Les ETF indiciels ont pour objectif de gestion de reproduire la performance1 d’un indice boursier, à la hausse comme à la baisse. Ils tirent leur épingle du jeu en termes de diversification2 d’épargne.
Les ETF indiciels vous permettent de bénéficier d’une exposition clés en main à tous types de marchés, secteurs d’activités…en une seule transaction. La gestion de vos investissements devient plus simple : pas besoin d’effectuer des recherches pour sélectionner ses actions5, ni de multiplier les lignes de titres en portefeuille.
Prenons l’exemple d’un investissement sur les valeurs du MSCI World6, l’indice représentatif des entreprises de grandes et moyennes capitalisations de l’ensemble des pays développés.
Avec ses 1400 valeurs, impossible d’acheter toutes les valeurs de l’indice en une seule fois, ni de maitriser leur pondération, sans parler du montant à investir1 et des frais de bourse associés.
En revanche vous pouvez choisir un ETF ayant pour indice de référence le MSCI World6, accessible à partir de 5€ la part7.
L’ETF est un outil pour investir1 facilement, à moindre coût8, tout en diversifiant2 vos investissements.
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AVERTISSEMENTS ET SOURCES
2. La diversification n’offre pas de garantie de performance et ne protège pas contre une perte éventuelle
3. La volatilité mesure les amplitudes de variation du cours d’un actif financier sur une période donnée : plus les variations du cours, à la hausse comme à la baisse, sont fortes sur un laps de temps réduit, plus la volatilité est importante. La volatilité historique d’un actif financier peut être calculée à l’aide de l’écart type annualisé de son rendement pendant une période déterminée. Source Amundi.
4. UCITS : « Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities » – En français, ce terme est traduit par OPCVM, « Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières » - Directive européenne 2014/91/UE.
5. Investir implique des risques, avant tout investissement il est recommandé de consulter la documentation légale du fonds (Document d’Informations Clés et Prospectus).
6. Pour plus d’information sur la méthodologie de l’indice, veuillez vous référer au site web du fournisseur d’indice.
7. Exemple avec l’ETF AMUNDI PEA MONDE (MSCI WORLD) UCITS ETF (FR001400U5Q4) Valeur liquidative à la date de création du fonds (04/03/2025). Information donnée à titre indicatif uniquement et susceptible d’évoluer dans le temps sans notification préalable. Source Amundi au 31/05/2025.
8. Les coûts font référence aux frais de gestion (en référence aux « Frais de gestion et autres coûts de administratifs et d’exploitation » du DIC) englobent tous les coûts inhérents à la gestion du fonds et sont déduits quotidiennement de la valeur liquidative (VL) du fonds.
Informations importantes
LES RISQUES LIÉS À L’INVESTISSEMENT
Il est important que les investisseurs potentiels évaluent les risques décrits ci-dessous et dans le Document d'Informations Clés (DIC) et le prospectus du fonds, lesquels sont disponibles sur le site www.amundietf.com.
RISQUE DE PERTE EN CAPITAL – Les ETF sont des instruments de réplication. Leur profil de risque est similaire à celui d’un investissement direct dans l’indice sous-jacent. Les investisseurs sont entièrement exposés au risque de perte en capital, et ils peuvent ne pas récupérer le montant initialement investi.
RISQUE LIE AU SOUS-JACENT – L’indice sous-jacent d’un ETF peut être complexe et volatil. Par exemple, les ETF exposés aux Marchés Emergents comportent un risque de perte potentielle plus élevé que ceux qui investissent dans les Marchés Développés, car ils sont exposés à de nombreux risques imprévisibles inhérents à ces marchés.
RISQUE DE RÉPLICATION –Les objectifs du fonds peuvent ne pas être atteints si des événements inattendus surviennent sur les marchés sous-jacents et ont un impact sur le calcul de l’indice et la réplication opérationnelle du fonds.
RISQUE DE CONTREPARTIE – Les investisseurs sont exposés aux risques découlant de l’utilisation d’un swap de gré à gré (« Over-the-counter » OTC) ou du prêt de titres avec la (les) contrepartie(s) respective(s). Les contreparties sont des établissements de crédit dont les noms se trouvent sur le site du fonds amundietf.com. Conformément à la réglementation OPCVM, l'exposition à la contrepartie ne peut pas dépasser 10% des actifs totaux du fonds.
RISQUE DE CHANGE – Un ETF peut être exposé au risque de change s’il est libellé dans une devise différente de celle des composantes de l’indice sous-jacent qu’il réplique. Les fluctuations des taux de change peuvent donc avoir un impact positif ou négatif sur les performances.
RISQUE DE LIQUIDITÉ – Il existe un risque lié aux marchés auxquels l’ETF est exposé. Le prix et la valeur des investissements sont liés au risque de liquidité des composantes de l’indice sous-jacent. Les investissements peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse. De plus, sur le marché secondaire, la liquidité est fournie par des teneurs de marché opérant sur les bourses où les ETF sont cotés. En bourse, la liquidité peut être limitée du fait d'une suspension du marché sous-jacent représenté par l'indice sous-jacent répliqué par l'ETF, d'une erreur des systèmes de l'une des bourses concernées ou d'autres teneurs de marché, ou d'une situation de marché ou d'un événement exceptionnel(le).
RISQUE DE VOLATILITÉ – L'ETF est exposé aux variations de la volatilité des marchés principaux représentés dans l’indice sous-jacent. La valeur d’un ETF peut évoluer de manière rapide et imprévisible et peut connaître de fortes fluctuations, à la hausse comme à la baisse.
RISQUE DE CONCENTRATION – Les ETF thématiques sélectionnent des actions ou obligations pour leur portefeuille au sein de leur indice de référence initial. Lorsque les règles de sélection sont étendues, le portefeuille peut être plus concentré et le risque réparti sur un nombre de titres inférieur à celui de l'indice de référence initial.
Ceci est une communication marketing. Veuillez consulter le Prospectus et le Document d’Informations Clés (« DIC ») avant de prendre une décision d'investissement définitive. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Ce document est de nature commerciale. Les informations contenues dans le présent document sont des informations promotionnelles et non contractuelles qui ne doivent pas être considérées comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement, une sollicitation d’investissement, d'offre ou d'achat de la part d’Amundi Asset Management (« Amundi ») ou de l’une quelconque de ses filiales. Les Fonds sont les ETF UCITS d'Amundi. Amundi ETF désigne l’activité ETF d’Amundi. Les ETF UCITS d’Amundi sont des fonds indiciels gérés passivement. Les Fonds sont des fonds ouverts de droit français, luxembourgeois ou irlandais, agréés respectivement par l’Autorité des Marchés Financiers en France, la Commission de Surveillance du Secteur Financier au Luxembourg, ou la Banque Centrale d’Irlande, et autorisés à commercialiser leurs parts ou actions dans différents pays européens de l’UE (les « Pays de Commercialisation ») en vertu de l’article 93 de la Directive 2009/65/CE.
Les informations relatives à la politique d’investissement responsable d’Amundi sont disponibles sur amundietf.com et amundi.com. La décision d'investissement doit tenir compte de toutes les caractéristiques et de tous les objectifs du Fonds, tels que décrits dans le prospectus concerné.
Risque de perte en capital. Investir dans des fonds comporte des risques, notamment le risque de perte en capital. La valeur d'un investissement est soumise aux fluctuations du marché et peut donc diminuer ou augmenter. En conséquence, les souscripteurs de fonds peuvent perdre tout ou partie de leur investissement initial.
Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
* Les frais de gestion font référence aux frais de gestion et autres coûts administratifs ou d’exploitation du fonds. Pour plus d'informations concernant l'ensemble des coûts supportés par le fonds, veuillez vous référer à son Document d'Informations Clés (DIC).